عاجل | «المركزي» يحذر المؤسسات المالية بشأن المخاطر المرتبطة بالأشخاص السياسيين صحيفة_الخليج الخليج_الاقتصادي
أصدر مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي، إرشادات جديدة، لمواجهة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب للمؤسسات المالية المرخصة بشأن المخاطر المتعلقة بالأشخاص السياسيين ممثلي المخاطر.
وتسهم الإرشادات الجديدة، في تطوير فهم المؤسسات المالية المرخصة للمخاطر والتنفيذ الفعّال لالتزاماتها القانونية المتعلقة بمواجهة غسل الأموال، ومكافحة تمويل الإرهاب، وتعزيز مراعاتها للمعايير والتوجيهات الصادرة عن مجموعة العمل المالي . ويتعين على المؤسسات المالية المرخصة، إظهار الامتثال للمتطلبات الواردة في الإرشادات الجديدة في غضون شهر واحد من تاريخ الإصدار.
كما يتوجب على المؤسسات المالية المرخصة، التي تقدم الخدمات للعملاء من الأشخاص السياسيين ممثلي المخاطر، تطوير سياسات قائمة على المخاطر في برامج مواجهة غسل الأموال الخاصة بهم، لضمان تحديد العملاء وهوية الأشخاص السياسيين ممثلي المخاطر بدرجة مناسبة، أو العملاء من ذوي الصلة قبل بدء علاقة العمل، وتصنيف المخاطر وتطبيق إجراءات العناية الواجبة المناسبة مع العملاء، إلى جانب المراقبة المستمرة لعلاقة أعمالهم.
ويجب على المؤسسات المالية المرخصة الاحتفاظ بأنظمة مراقبة المعاملات المجهزة لتحديد أنماط الأنشطة غير العادية، والتي يُحتمل أن تكون مشبوهة؛ حيث يتعين عليها الإبلاغ عن أي سلوك مشبوه يُحتمل ارتباطه بغسل الأموال أو تمويل الإرهاب أو جريمة جنائية، عبر تقديم تقرير إلى وحدة المعلومات المالية لدولة الإمارات باستخدام بوابة «goAML». كما يجب دمج هذه الإجراءات الوقائية في برنامج الامتثال للمؤسسات المالية المرخصة لمواجهة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب ودعمها بالحوكمة والتدريب المناسبين.
الإمارات العربية المتحدة أحدث الأخبار, الإمارات العربية المتحدة عناوين
Similar News:يمكنك أيضًا قراءة قصص إخبارية مشابهة لهذه التي قمنا بجمعها من مصادر إخبارية أخرى.
المصرف المركزي يصدر إرشادات جديدة للمؤسسات المالية المرخصة بشأن مخاطر المدفوعاتأبوظبي في الأول من أغسطس / وام / أصدر مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي إرشادات جديدة لمواجهة غسل الأموال و مكافحة تمويل الإرهاب للمؤسسات المالية المرخصة بشأن المخاطر المتعلقة بالمدفوعات. تسهم الإرشادات الجديدة، التي دخلت حيز التنفيذ اعتبارا من اليوم، في فهم المؤسسات المالية للمخاطر، والتنفيذ الفعال لالتزاماتها القانونية المتعلقة بمواجهة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب، وتعزيز مراعاتها لمعايير مجموعة العمل المالي / فاتف / . ويتعين على المؤسسات المالية المرخصة إظهار الامتثال للمتطلبات المنصوصة في الارشادات الجديدة في غضون شهر واحد. وتركز الإرشادات الجديدة على مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب المرتبطة بالمدفوعات، والتدابير الوقائية التي ينبغي على المؤسسات المالية المرخصة تنفيذها للتخفيف من حدتها، حيث يمكن أن تجلب منتجات وخدمات الدفع الجديدة مخاطر إلى النظام المالي بسبب الحركة السريعة للأموال بين المشاركين في عملية الدفع وعبر الحدود. ويمكن أن تتعرض هذه المؤسسات لمخاطر الانكشاف من الجهات المشاركة المرخصة من قبل المصرف المركزي أو من الجهات العاملة على مستوى العالم، الأمر الذي يتوجب عليها تبني نهج قائم على المخاطر لإدارة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب والتخفيف من حدتها إضافة إلى وجوب إجراء تقييم منتظم للمخاطر لتغطية جميع منتجات الدفع، والخدمات، والعلاقات، ومخاطر الانكشاف للجهات المحلية والخارجية المشاركة في قطاع الدفع. و تعتبر المؤسسات المالية المرخصة مسؤولة عن اتخاذ إجراءات العناية الواجبة المناسبة للعملاء، وفحص جميع المعاملات التي تقوم بمعالجتها أو إجرائها، والابلاغ عن المعاملات المشبوهة إلى وحدة المعلومات المالية لدولة الإمارات.. كما ينبغي أن يكون لديها برنامج امتثال للجزاءات، مع أنظمة تشغيل لفحص المعاملات بدرجة مناسبة وإرسال المعلومات المطلوبة طوال دورة عملية الدفع. و في مجال العلاقات المصرفية مع المراسلين، يتعين على المؤسسات المالية المرخصة عدم معالجة أي مدفوعات للمراسل المصرفي ما لم تكن واثقة تماما من أن المراسل يقوم بعملية الفحص المناسب.. كما يتعين عليها دمج هذه الإجراءات الوقائية في برنامج امتثال المؤسسات المالية المرخصة لمواجهة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب، ودعمها بالحوكمة والتدريب. و قال معالي خالد محمد بالعمى محافظ مصرف الإمارات العربية المتحدة الم
اقرأ أكثر »
'المركزي' يصدر إرشادات جديدة للمؤسسات المالية المرخصة بشأن مخاطر المدفوعاتأصدر مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي إرشادات جديدة لمواجهة غسل الأموال و مكافحة تمويل الإرهاب للمؤسسات المالية المرخصة بشأن المخاطر المتعلقة بالمدفوعات.وتسهم الإرشادات الجديدة، التي دخلت حيز التنفيذ اعتبارا من اليوم، في فهم المؤسسات المالية للمخاطر،
اقرأ أكثر »
لبنان: هوكشتاين يحمل طرحاً إيجابياً بشأن الترسيم مع إسرائيل | صحيفة الخليجيتزامن عيد الجيش اللبناني، اليوم (الاثنين)، مع الجولة التي يقوم بها الوسيط الأمريكي في مفاوضات الترسيم البحري بين لبنان وإسرائيل آموس هوكشتاين، والذي وصل أول أمس السبت إلى بيروت، وهو تزامن من شأنه أن يضع أركان الحكم
اقرأ أكثر »
دبي الـ8 بين أسهل مدن العالم لتنقل أصحاب الهمم | صحيفة الخليجكشفت دراسة حديثة أجرتها منصة «باسنجر أسيستانس» البريطانية، عن احتلال دبي المركز الثامن عالمياً على قائمة المدن التي تمتلك أفضل شبكات الطرق الداخلية الضخمة والمترو التي تُمكّن المسافرين...
اقرأ أكثر »
ما أهم الإرشادات لترشيد أجهزة التبريد في المنازل صيفاً؟ | صحيفة الخليجحرصاً من مختلف الجهات الحكومية على ترشيد الاستهلاك، خاصة خلال أشهر فصل الصيف، وفي ظل ارتفاع درجات الحرارة، تساءل أفراد عن الآلية الأفضل لترشيد أجهزة التبريد في منازلهم؟
اقرأ أكثر »